Kiggede du på priserne hos de “traditionelle” banker? Eller på hvilken måde er det et slemt tilbageslag? Helt ærligt, så vokser fordelene ved forsikringsdepoter (vakuutuskuori) først ved større beløb, men selvfølgelig, hvis unge åbner mange af disse – kan det på lang sigt ødelægge de store spilleres (Nordea, OP, Mandatum(?)) muligheder for at lokke folk ind i deres egne Private Banking-tjenester. Jeg mener dog stadig, at man bør slå koldt vand i blodet nu, i det mindste hvis man er ved at lave en værdiansættelse eller investeringsbeslutning relateret til denne nyhed.
For unge er forsikringsdepoter meget fremmede, og det er måske det eneste produkt, som man åbner langt mere dristigt sammen med en bankrådgiver/investeringssælger, da det virker lidt mere kompliceret sammenlignet med direkte fonde. I baggrunden spiller nedsættelsen af skattefordele for de pågældende produkter også ind.
Umiddelbart koster Nordnets kapitaliseringsaftale (kapitalisaatiosopimus) præcis det samme som de andres. Hos Nordea er det basale gebyr 0,4 % og 0,1 % for beløb over 100.000 €. Hos Nordnet er det 0,35 % og 0,15 % for beløb over 100.000 €. Altså ville en investering på 150.000 € være 25 € dyrere afhængigt af indholdet :). Hos Osuuspankki er det derimod 0,4 % op til 82.500 € og 0,2 % for beløb derover.
Tilsluttede Nordnet sig ikke bare monopolpriserne nu 
. Produkterne kan være mere omfattende end dem, der tilbydes almindelige bankkunder, men på private banking-siden er de endda mere omfattende end det, Nordnet tilbyder (ETF’er, aktier, fonde).