Lad os også sætte gang i denne med en kort introduktion!
RobinhHood Markets Inc. blev kendt for mange, i det mindste i nogen grad, under opgangstiderne i coronaårene. Det er dog en finansiel teknologivirksomhed, der blev grundlagt allerede i 2013, og som fokuserer på omkostningseffektiv handel. Virksomheden var en af de første platforme, der tilbød gebyrfri handel og på den måde havde en bred indflydelse på prismodellerne i investeringsbranchen.
Via Robinhoods platform kan du købe aktier, ETF’er, optioner, kryptoer samt købe fraktionerede aktier, og tjenesterne omfatter forskellige opsparings- og kontantkonti.
Du kan bedst lære virksomheden at kende ved at læse virksomhedens egne præsentationer
Robinhoods oktober-rapport fremhæver, at antallet af kunder, forvaltede aktiver og indskud er steget betydeligt i forhold til året før, og derudover er kassebeholdningen og marginudlån vokset markant.
Aktie-, options- og kryptovolumener viser stærk årlig vækst. Alle selskabets vigtigste nøgletal er i fremgang på både måneds- og årsbasis.
Robinhood:
Robinhood Markets skabte sig et navn med en gratis app til aktiehandel. Nu bevæger virksomheden sig ind på formueforvaltning. Robinhood har indgået en aftale om at købe TradePMR, en finansiel virksomhed, der leverer depotydelser (custody), teknologi og porteføljestyringsværktøjer til registrerede investeringsrådgivningsfirmaer, kendt som RIAs.
Handlen giver Robinhood fodfæste i et af de hurtigst voksende segmenter i den multi-billion dollar store formueforvaltningsindustri – og fremmer Robinhoods mål om at diversificere sin forretning. TradePMR betjener 350 firmaer og har ifølge virksomheden mere end 40 milliarder dollars i aktiver under rådgivning.
Robinhood oplyser, at opkøbet forventes at koste cirka 300 millioner dollars, bestående af en kombination af kontanter og aktier. Handlen, som blev annonceret tirsdag, forventes at blive afsluttet i første halvdel af 2025 og er underlagt lukkebetingelser og myndighedsgodkendelser.
Antallet af kunder voksede med over 400.000, og de forvaltede aktiver steg til over 190 milliarder dollars, hvilket betyder en vækst på over 15 procent fra den foregående måned og en stigning på over 100 procent sammenlignet med 2023. Denne vækst forklares især af en stigning i kundernes indskud, som voksede med over 5 milliarder dollars i november. Handelsvolumen steg markant, især for kryptovalutaer, hvor handelsvolumen steg med over 600 procent.
Og så blev selskabets økonomiske nøgletal, såsom marginer og pengestrømme, naturligvis væsentligt forbedret.
“Jeg er glad for at kunne annoncere, at det næste marked, vi planlægger at ekspandere til, er Singapore.”
Det her var IMO stærkt: “Vi er i al stilhed blevet en stor spiller inden for krypto. Vi har allerede halvdelen af den handelsvolumen, som Coinbase har, selvom vi kun er i USA og har mindre end 10 % af de coins, de lister.”
“Vi tror på, at traditionelle finansielle systemer og krypto vil smelte sammen. Du bør forvente, at aktier og andre aktiver med tiden vil blive tokeniseret og være tilgængelige on-chain. Vi afholder et krypto-event i 2025 for at dele flere af vores initiativer.”
Generationsmæssig formueoverførsel - Spil ikke på kasinoet. Vær kasinoet.
I tweetet nedenfor fortælles det bl.a., at Robinhood vokser hurtigt. I Q3 opnåede virksomheden en årlig vækst på 36 procent, de administrerede aktiver steg med 76 procent, og brugerkonti oversteg 24 millioner.
Væksten er baseret på stærk brugerloyalitet og udvidelse af økosystemet, såsom kryptovalutaer, kreditkort og formueforvaltning. Den intuitive brugerflade og innovative tjenester adskiller den fra konkurrenterne og skaber bæredygtig vækst ifølge tweetforfatteren.
I tweetet nedenfor nævnes det, at Robinhood har ændret mæglerbranchen med sine innovationer, såsom provisionsfri handel.
Tweetet nævner også, at året 2024 har været skelsættende for virksomheden, da den har udvidet sine tjenester til “pensionskonti”, kryptovaluta-punge og kreditkort. International vækst og en ung brugerbase styrker dens position som en global fintech-leder.
Ifølge tweetet vokser RobinHood stærkt; Q4-omsætningen forventes at stige med over 80 procent, og resultatet kan være det bedste i virksomhedens historie.
Starten på futureshandel og opkøbet af Bitstamp udvider indtægtsstrømmene. Kryptovolumenerne drager naturligvis fordel af Bitcoins stigning, og “guldentusiasterne” steg markant.
Gældfri balance og aktietilbagekøb understøtter det langsigtede potentiale.
Morgan Stanley hævede Robinhoods kursmål til 55 dollars og tilføjede den til sine favoritter for 2025 med henvisning til flere vækstmuligheder.
Robinhood kontrollerer kun omkring 0,3 procent af USA’s investeringsaktiver på 70 billioner dollars, men forventes at vokse med over 20 procent årligt ved at udvide sit udbud, herunder krypto, banktjenester og internationale markeder. Antallet af kundemidler forventes at stige markant pr. konto.
Godt sagt, vigtigheden af kommunikation! Her skiller Robinhood og Palantir sig også ud… Åbenhed, træder frem, besvarer spørgsmål… Den eneste kommunikation bør ikke være en kvartalsrapport.
Robinhood klarede sig godt i slutningen af året: omsætning og resultat voksede enormt, især drevet af kryptohandel.
Selv indtægterne pr. bruger steg markant, og derudover voksede nye indskud stærkt. Virksomheden satsede på produkter, såsom en platform for aktive tradere og et Gold-kort. Robinhood har en ambition om at udvide sin virksomhed i Europa. Omkostningerne holdt sig tilsyneladende også i skak.
Virksomheden er ret fortrøstningsfuld med hensyn til 2025.
Her er et tweet, der handler om RobinHoods Gold-kort, og hvordan det ville fungere som en bæredygtig og stærk vækstmotor for omsætningen. Jeg forstod ikke tidligere dets indvirkning, selvom jeg tidligere læste om det i virksomhedens materialer.
Jeg er ikke helt sikker på, om jeg forstod det rigtigt, men Robinhood har lanceret en form for forudsigelsesmarkeder, hvor brugere kan vædde på politiske, økonomiske og sportsbegivenheder. CEO Vlad Tenev mener, at markederne vil forbedres, efterhånden som deltagerantallet vokser.
Forudsigelsesmarkeder tilbyder en ny måde at fortolke information og forudsige udfaldet af begivenheder.
(@Kale-possu, interesseret )
På det kommende Gold Summit på onsdag vil HOOD sandsynligvis annoncere, at de udvider deres forretning med Investment Advisory-sektoren. Dette ville være en betydelig tilføjelse til deres udbud, da det er et globalt marked på 85.000 milliarder , som forventes at vokse til 146.800 milliarder inden 2032. Robinhood har i øjeblikket en voksende, relativt ung kundebase på ca. 26 millioner brugere i USA, som tjenesten er tiltænkt i fremtiden.
Jeg understreger igen, at dette delvist er min egen og JaguarAnalytics’ (brugernavn på X) vurdering af den kommende offentliggørelse, og de er baseret på bl.a. Morgan Stanleys analytiker Michael Cyprys’ vurdering samt den nedenstående artikel om, at HOOD vil præsentere nye vækstmuligheder ved arrangementet, især inden for investeringsrådgivningsløsninger, herunder administrerede konti og AI-baseret RIA-software (Registered Investment Advisor). Markedet prissætter sandsynligvis ikke, hvor stor betydning denne offentliggørelse vil få for HOOD’s væksthistorie.
Sidste år købte HOOD TradePMR-porteføljestyringsplatformen, som bl.a. betjener omkring 400 registrerede investeringsrådgivere med 40 milliarder $ i administrerede aktiver. Dette strategiske samarbejde fremskynder HOOD’s adgang til de stærkt voksende investeringsrådgivningsmarkeder (CARG 5,5%). Min egen antagelse er, at HOOD med en fremragende app, en dedikeret og aldersmæssigt optimal samt voksende kundebase har potentiale til at vokse betydeligt hurtigere end markedet i de kommende år inden for denne sektor.
HOOD er steget +37% fra bunden den 10. marts (faldt først hurtigt -46% fra toppen), så det er muligt, at dette rygte/nyhed/spekulation allerede er indregnet i kursen, især i dag, hvor aktien steg +9%. HOOD har været et af de mest interessante (trading)objekter under denne nedgangsperiode og er i øjeblikket tydeligt en af mine største amerikanske positioner sammen med AMD og UBER.
