Sijoitusvirheenä en pidä niitä muutamaa tappiota, joissa olin etukäteen pähkäillyt pistäväni rahoja kuplaan, ajatuksella ehtiväni pois ennen kuplan puhkeamista. Tuollaiset ovat harkittua riskinottoa, jossa riski toteutuu.
Varsinaisena virheenä pidän niitä paria tapausta, jossa olen tehnyt saatavilla olevista tiedoista väärät johtopäätökset yritystoiminnan kehittymisestä. Virhepäätelmä ja siis sijoitusvirhe on siis yritystoiminnan ja kannattavuuden kehittyminen päätelmieni vastaisesti, ei osakekurssin kehittyminen.
Isoin virhe ettei tajunnut aloittaa ajoissa. Mokia verotussyistä mukamas myydä osake pois ja unohtaa ostaa takaisin kun olisi kk päästä 40% hinta korkeammalla
Aikasijoitus lapsiin on pitkäaikainen sijoitus, saat sen korkojen kera takaisin nopeammin kuin uskot. Kokemuksesta viisastuuneena hoidat hommasi isovanhempana sitten paremmin ja muistutat omia lapsiasi sijoittamaan vaikka on pienet lapset. Tai hoidat heidän salkut lasten ollessa pieniä. Mun mielestä elämän parhaat sijoitukset eivät ole pankkitilillä vaan sydämessä
Viime vuoden puolella ostin itselle ja lapsille siivut Nestettä pikimiten osakkeiden jakautumisen jälkeen. Silloisen markkinaturbulenssin vuoksi luovuin omista Nesteistäni lähellä hankintahintaa ±0, koska ajattelin osakkeen olevan siihen aikaan todellakin täyteen hinnoiteltu ja vähän ylikin, ja tuottopotentiaalin näin ollen nojaavan pelkkään osinkoon. Lapsien osalta luonnollisesti osakkeet jäivät salkkuun. Eilisen jälkeen on omalta kohdalta ohuesti harmittanut, mutta lasten puolesta tietysti voi olla tyytyväinen.
Lisäys: Miksi se Verneri ja kumppanit aina muistuttavat siitä pitkäjänteisyydestä…
Ensimmäiset osakkeeni hankin 1988 kun Sampo listatui pörssiin. Osakkeet oli paperisia ja niitä sitten pyöriteltiin ja leikeltiin pankin tätien kanssa ja osingot tupsahteli tilille tasaisesti. Muuten en pörssiä opiskelujen päättymisen ja työelämään siirtymisen jälkeen juurikaan seurannut. Soneran kanssa tein ISON tilin kun ostin ison erän 1998 annista ja yli tuplasin vuosiansioni kun myin ne melkein huipulta 2000 keväällä. Osallistuin myös lähes kaikkiin, eksoottisiinkin IPOihin ja tein lähinnä pikavoittoja.
Raha kuitenkin poltti taskussa ja päätin ostaa Nokiaa, vaikka kurssi oli pääasiassa laskussa. Tein sitten elämäni ainoan isomman, 4-numeroisen tappion niillä ennenkuin älysin myydä pois.
Vuosien varrella on tullut tehtyä lähinnä rahastosijoituksia taloprojektien lomassa ja ne kaikki on päätyneet plussalle. Nyt kun noususuhdanne alkaa olla lopuillaan (onko?) innostuin taas salkunrakentamisesta. Aloitin asenteella kaikki tai ei mitään ja harkitsen vähitellen enemmän fundamentteihin keskittymistä. Pyrin välttelemään kiintymistä mihinkään osakkeeseen, enkä varsinkaan jää odottelemaan pohjia vaan myyn pois ajoissa, jos siltä alkaa näyttää.
Tuossa kun avasin inderesin etusivun ja ylinpänä lukee et BBS +190% niin ensimmäinen ajatus oli että nyt on joku virhe ja piti verkkopankis heti käydä tarkistamassa onko se samaa mieltä asiasta😅
Tullut pelattua liian isoilla panoksilla nyt useaan otteeseen alkuvuoden aikana. Ahneus päässyt iskemään nousumarkkinassa vaikka kireillä arvostuksilla upside on ollut usein rajallinen.
2/3 kerroista olen päässyt kuitenkin voitolla irti, riskikorjattuna kuitenkin heikkoja keissejä. Kolmannesta sitten toistaiseksi turskan päällä istutaan.
Tänään tuli tehtyä mahdollinen sijoitusvirhe. Möin n. 20 % osakkeista pois suuremman romahduksen pelossa. Suurin osa näistä oli teollisuusfirmojen osakkeita, jotka lähti parin prosentin tappiolla pois. Ja muutenkin olin pitänyt käteisen osuutta liian pienenä.
Nämä hetket ovat aloittelijalle tärkeitä hetkiä, koska aiempaa kokemusta näin suuresta markkinapelosta ei ole. Tällä hetkellä pidän ratkaisustani keventää, mutta katsotaan keväällä/kesällä olinko väärässä. Tarkoitus on kyllä pitää kassaa mahdollisia ostoja varten.
Luulen että monia aloittelijoita hämää nämä punaiset lukemat ja yllättävät tiputukset osakkeiden hinnoissa. Mietin joskus, että kannustetaanko tällaisilla dramaattisilla värikoodeilla sijoittajia kaupankäyntiin. Mitä jos osakkeiden hinnat esitettäisiin pelkkinä mustina lukuina: 10,6. 9,9? Eikä mitään graafejakaan piirrettäisi. Johtaisiko se sijoituskäyttäytymisen muutokseen rationaalisempaan suuntaan?
Indeksitasolla ollaan kuitenkin samassa paikassa missä oltiin 22 päivää sitten, eikä mitään paniikkia ollut. Edelleenkin tilanne on se ettei osakkeille oikein ole mitään vaihtoehtoa ja että kurssien pitäisi pudota kymmeniä prosentteja jotta oltaisiin järkevissä hinnoissa osakkeiden pitkän aikavälin tuottonäkymien osalta. Yhtiöiden tuloksiin kurssilaskulla ei ole merkitystä, paitsi finanssisektorilla. Laskevat hinnat tarkoittaa parempaa tuotto-odotusta ostokselle. Se on positiivista osakesijoittajille.
Kaupasta ostettu elektroniikkakin menettää nopeasti arvoaan käytössä, vaikka tämä tieto ei vähennä kuluttajan saamaa hyötyä ostoksestaan. Ajattelen osakkeista samalla tavalla, että tuotto-odotus on jotakuinkin se mitä se oli kaupantekohetkellä osakkeen hinnan muutoksista riippumatta. Tämä voi auttaa kurssimuutosten asettamisessa niiden ansaitsemalle paikalle.
Ihmisten ymmärrys taloudesta ja valitettavasti myös omista finansseista on luvattoman heikolla tasolla. Taloutta seurataan lööpeistä ja kymmenien prosenttien hitaat nousut eivät otsikoita kirvoita. Jokainen dippi kyllä uutisoidaan, jonka seurauksena suurille massoille muodostuu valitettavan vääristynyt kuva kokonaisuudesta
Liian pienellä käteispainolla jälleen kerran, pari-kolme viikkoa sitten olin jopa 40%:ssa, koska visioin, että koronaviruspelot eivät voi olla vaikuttamatta markkinoihin kielteisesti. No, enpä sitten malttanut pitää käteisestä kiinni, kun markkina jatkoi nousuaan ja pelkäsin missaavani alkavan osinkokauden
Se on varmaan aina sama iso kysymys kun on rajumpi laskupäivä pörssissä: nytkö tämä alkoi?
Vaikka tämmöistä yli 3% laskupäivää ei olla nähty yli 3 vuoteen, Helsingin pörssissä on ollut yli 3% laskupäiviä yli 30 kappaletta 2010-luvulla (kyllä, yli 30 kappaletta). 5% laskupäiviä 5 kappaletta. Eikö kukaan muista, kun pörssit “romahtivat” (uutisotsikot käyttivät sanaa romahdus, minä muistan tämän) 2% pari vuotta sitten, kun sijoittajat pelästyivät koronnousua. Tai kun indeksit sukelsi -7% brexitin takia. Ei niitä muisteta, koska ne on ollutta ja mennyttä ja niistä ollaan noustu joka kerta. Olisi mielenkiintoista nähdä erotus tuotoissa, jos kaksi sijoittajaa olisi sijoittanut indeksirahastoon 2010 lähtien, toinen olisi realisoinut salkun aina yli -3% päivinä ja palannut kyytiin seuraavana nousupäivänä, ja toinen olisi ostanut samoina päivinä lisää.
Tämä tosiaan voi olla isomman romahduksen alku, mutta liki joka kerta nämä ovatkin olleet vain ostopäiviä. On ihan OK tämmöisinä päivinä viimeistään realisoida salkkua, jos ei pää kestä tai huomaa salkkuyhtiöiden arvostukset karanneen fundamenteista, mutta se ei mene ihan putkeen, että seuraavana päivänä ostetaan samat yhtiöt kalliimmalla takaisin hattu kourassa -.-
Pitääpä tähän lisätä omat kaksi kokemusta seritifkaateista:
Osa 1. muistaakseni vuonna 2013 jokin analyysitalo (helppo syyttää muita, mutta kyllä itse painoin ostonappia) antoi kovin negatiivisen näkemyksen Orionista, koska muutamien parkinsonlääkkeiden patentit ovat juuri raukeamassa ja arvostus oli kireähkö. Ajattelin, että nyt otetaan helpot rahat pois kuleksimasta ja laitoin n. tuhat euroa, joka oli opiskelijalle suurehko summa rahaa, tuulemaan. Odottelin selkeää voittoa. Muutamaa päivää myöhemmin n. tuhat euroa köyhempänä jouduin miettimään, mikä meni pieleen.
Osa 2. Brexit -äänestyspäivänä seuraamani media oli hyvin positiivinen bremainin suhteen, joten laitoin n. 3 k€, joka oli opiskelijalle suurehko summa rahaa, Daxin 8x Bull -sertifikaatteihin. Seuraavana päivänä Brexitin varmistuttua Dax kävi yli -12,5%, jolloin sertifikaattini muuttuivat arvottomiksi. Tyhmintähän tässä on se, että Brexit -päivän mielipidemittauksissa Brexit johti, joten sen ei olisi pitänyt olla yllätys. Lisäksi markkina odotti, ettei Brexitiä tapahtuisi, joten mahdollinen upside oli hyvin rajallinen, mutta downside oli syvä kuin mikä.
Kalliita oppitunteja, joista ensimmäisestä voi ehkä johtaa sen, että markkinat ovat pitempään epärationaaliset kuin mitä itsellä riittää solvenssi.
Ja toisesta voi johtaa sen, että ahneus sokeuttaa kyllä aivan totaalisesti. Lisäksi vahvistusharha on yllättävän voimakas, koska hyvin EU -myönteisenä en pystynyt rationaalisesti suhtautumaan äänestyksestä toteutettavaan uutisointiin.
e. Pitää loppuun vielä sanoa, että olen myöhemminkin käyttänyt viputuotteita, mutta onnistunut silloin vähän paremmin
Ensimmäistä kertaa pääsi fomo iskemään osakemarkkinoilla, ja tuli ostettua QT:ta tulosjulkistuksen jälkeen ensimmäinen erä 25,00 € hintaa. Koronodipin seurauksena viikossa tappiota 20 %.
Pitäisi vain pysytellä siinä omassa sijoitussuunnitelmassa, eikä tehdä liian harkitsemattomia päätöksiä.
Yhden päivän ostoksi Qt meni vihkoon. Ostin 21.5€, minkä jälkeen välitön dippi -5% lisää. Voiko sanoa virheeksi? En tiedä, kun kukaan ei näe tulevaisuuteen. Ja varsinkaan yhden päivän aikavälillä ei ole merkitystä. Toisaalta osake ei ole tuossa mitenkään ylihinnoiteltu ja laskelmieni mukaan nousuvaraa löytyy tulevaisuuteen
Vinkki vastaisuuden varalle; Pyri välttämään osakkeiden ostoa silloin kuin isot indeksit ovat vahvassa bear-markkinassa, ellei sinulla ole vahva näkemys miksi juuri tämä lappu liikkuu muutoin kuin indeksit.
Ja 5% QT:ssa tuskin kaataa maailmaa mihinkään suuntaan pitkässä juoksussa. Oma QT läjä myös jo tukevasti punaisella mutta ei juuri huolta tämän osalta.
.