Riku från Sifter skrev på LinkedIn om fondernas avkastning och den avkastning investerare faktiskt får i verkligheten.
Eftersom fondinvesterare hoppar in och ut ur fonder, blir deras avkastning sämre än fondernas avkastning.
Fondernas avkastning beräknas som om en investerare hade investerat sina pengar på en gång och behållit dem investerade hela tiden. I verkliga livet sker detta inte. Pengar sätts in, tas ut, byts och flyttas, styrt av marknadsläget och känslor.
I den färska rapporten Mind the Gap 2025 granskade Morningstar de senaste tio åren. Fonderna avkastade under denna period i genomsnitt 8,2 % per år, men investerarnas faktiska slutresultat stannade vid 7,0 %.