Tässä on Investcon Sampsa Leskiseltä uusi kirjoitus. ![]()
Teksti on jatkoa aiemmalle kirjoituksellemme ”Mitä sijoitusyhtiölle tapahtuu omistajan kuoleman jälkeen”, jossa käytiin läpi, miten prosessi etenee omistajan kuolemasta perinnönjakoon ja sen jälkeiseen tilanteeseen. Tällä kertaa keskitymme kuolemaan varautumiseen. Kantavana ajatuksena on, että kuolemantapauksessa perillisille pitäisi olla selvää mitä omistetaan, mitä omistuksille tehdään ja miten varat jaetaan. Epäselvä tilanne johtaa helposti esimerkiksi vaikeaan ja stressaavaan selvitystyöhön, huonoihin neuvoihin, vedätyksiin, riitoihin, ylimääräisiin veroihin ja muihin rahallisiin menetyksiin.
Teksti jakautuu kahteen pääosioon:
1) toimintaohjeiden kirjoittamiseen perillisille ja
2) muihin varautumisen työkaluihin, joista tärkein on testamentti.
Kirjoituksessa korostuu ongelmanratkaisu, asioiden hoitamisen sujuvuus ja verotus, mutta esimerkiksi omistajan ja perillisten väliset ihmissuhteet tai dynamiikat jäävät vähemmälle huomiolle. Todellisessa tilanteessa huomioitavia asioita on siis enemmän ja ne tulee ottaa mukaan päätöksentekoon.