Näkyy SPYI poistuneen splitin jälkeen NN kuukausisäästölistalta?
1 tykkäys
Juu, veikkaan liittyvän tähän viestiin, jonka NN lähetti:
Omistamillesi SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF -osakkeille ollaan parhaillaan suorittamassa splittausta.
Huomioi, että muiden kuin pohjoismaisten osakkeiden splittaus kestää yleensä jopa kaksi pankkipäivää. Splittauksen ollessa kesken osakkeella ei voi käydä kauppaa pörssissä.
Eiköhän se sieltä palaa piakkoin KK-säästön piiriin, kun saavat bitit oikeaan järjestykseen.
13 tykkäystä
Vanguardilta uusia ETF:iä. Hieman erikoisesti tukkeudutaan faktorituotteisiin mukaan, vaikka niistä 5 vuotta sitten vetäydyttiin. Global All cap tulee kilpailemaan SPYI:n kanssa mikäli saavat kulut riittävän alas. All-World ex USA tuo lisävaihtoehdon sijoittajalle, joka haluaa hyötyä synteettisestä USA altistuksesta tai muokata USA allokaatiota neutraalista painotuksesta poikkeavaksi.
Vanguardin vetäytyminen faktorituotteista
Vanguardin vetäytyminen faktorituotteista Euroopassa oli varsin selkeä ja kertakaikkinen. Tässä kokonaiskuva tapahtumista:
Mitä suljettiin ja milloin
Neljä ETF:ää suljettiin 23. helmikuuta 2021: Global Value Factor UCITS ETF (VVAL), Global Momentum Factor UCITS ETF (VMOM), Global Liquidity Factor UCITS ETF (VLIQ) sekä Global Minimum Volatility UCITS ETF (VMVL).
Miksi suljettiin
Vanguardin tiedottajan mukaan syynä oli yksinkertaisesti riittämätön eurooppalaisten sijoittajien kiinnostus näitä rahastoja kohtaan. Yhteenlaskettu hallinnoitava varallisuus jäi noin 300 miljoonaan dollariin, mikä on varsin vaatimaton summa maailman toiseksi suurimmalle ETF-liikkeeseenlaskijalle.
Mitä tämä tarkoitti strategisesti
Sulkeminen päätti Vanguardin faktorituote-kokeilun Euroopassa ja suuntasi yhtiön takaisin ydinliiketoimintaansa eli edullisten, laajapohjaisten indeksirahastojen tarjoamiseen. Rahastot olivat olleet toiminnassa joulukuusta 2015 lähtien.
Tuotteiden luonne
Kyseessä olivat aktiivisesti hoidetut ETF:t, joita Vanguardin Quantitative Equity Group hallinnoi. Ne tarjosivat globaalia hajautusta mutta kallistivat painotuksia faktoreiden — arvo, momentum, likviditeetti ja volatiliteetti — mukaan. TER oli maltillinen 0,23 % vuodessa.
Käytännössä päätös oli pettymys eurooppalaisille faktori-sijoittajille, sillä Vanguardin brändi ja edulliset kulut olisivat olleet hyvä yhdistelmä. Markkinoille jäi kilpailijoiden vastaavat tuotteet, kuten iSharesin ja Invescon faktorituotteet.
- Vanguard FTSE Global Small-Cap UCITS ETF
- Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF
- Vanguard Russell 2000 U.S. Small-Cap UCITS ETF
- Vanguard Russell 1000 U.S. Growth UCITS ETF
- Vanguard Russell 1000 U.S. Value UCITS ETF
- Vanguard Russell U.S. Mid-Cap UCITS ETF
- Vanguard FTSE All-World Ex-U.S. UCITS ETF
- Vanguard FTSE Developed Europe Small-Cap UCITS ETF
- Vanguard FTSE Eurozone UCITS ETF
https://www.etfstream.com/articles/vanguard-plots-size-factor-etf-rollout-in-upcoming-launch-spree
16 tykkäystä
Itse kun olen rahastoihin kuukausisijoittaja, niin mielenkiinnosta onkohan jotain tutkittua tietoa/väittämää onko paras ajankohta kuukauden alussa,puolivälissä tai lopussa laittaa aina rahat menemään?
Itsellä menee aina ensimmäinen päivä ja tuntuu että juuri silloin on aina jokin kolmion kärki kun on ostot rahastoon mennyt kuukauden ensimmäisenä päivänä 
4 tykkäystä
Todella mielenkiintoinen kysymys. Itsekkin olen pohtinut muutamaan kertaan samaa asiaa, mutta en ole lähtenyt venkslaamaan ostojen kanssa sen suuremmin. Minusta oston ajankohdalla (alku -tai loppukuu) ei ole pitkällä aikavälillä suurta merkitystä tuoton kannalta minun tapauksessani, koska aion jatkaa sijoitussuunnitelmani mukaista säännöllistä sijoittamista rahastoihin vielä n. 30v. Silloin viimeistään nähdään olinko oikeassa vai väärässä.
Joo siis itselläkin on pitkällä tähtäimellä kuukausisijoittaminen rahastoissa kiinni, ollut reilu 5v ja tulee olemaan niin pitkään kun ne sieltä oikeasti pitäis nostaa.
Itsellä vaan ainakin sellanen fiilis että varmaan 90% kuukausi sijoittajista rahat menee ensimmäinen päivä kuukaudessa, niin voiko olla parempi tapa laittaa kuukausittain menevä raha ehkä jossain puolessa väliä kuukautta 
4 tykkäystä
SPYI on näköjään tipahtanut splitin yhteydessä pois NN kk-säästösopparilta, eikä sitä saa lisättyä takaisin Kellään muulla sama?
Näkyy kuukausisopimussivulla mutta kun tuota ETF sopimusta editoi SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF putoaa pois siitä seuraavasta näkymästä. Onkohan tämä nyt vaan bugi joka korjautuu? Varmaan oltava yhteydessä asiakaspalveluun.
Muutama viesti takaperin samasta kysytty ja Nordnetiltä ilmeisesti laitettu joku viestikin asian tiimoilta.
3 tykkäystä
Nyt on SPYI taas tarjolla Nordnetin kuukausisäästövalikoimassa. Tai ainakin itse sain äsken kuukausisäästösopimuksen tehtyä.
14 tykkäystä
Nyt pystyy merkkaamaan. Minimimerkintä 1000e. Kuukausisäästön saa menemään minimissä 100e/kk
1 tykkäys
No niin, tätä tuli mutusteltua ja tutkittua hetki. Tein muutokset ja lähden napsimaan SPYI:ta kuukausisäästöllä Nordnetissa. Myyntejähän ei ole tarkoitus tehdä 15-20 vuoteen, joten niiden kulut on sitten sen ajan murhe.
4 tykkäystä
Yksi viimeisen vuoden kiinnostavimpia sijoitusteemoja on ollut harvinaiset maametallit (ns. rare earth elements).
Harvinaiset maametallit ovat nousseet kriittisiksi raaka-aineiksi, sillä niitä tarvitaan nyt samaan aikaan niin liikenteen sähköistymisessä, tekoälyn tarvitsemissa datakeskuksissa kuin puolustusteollisuudessa.
Samaan aikaan kuin kysyntä kasvaa, geopoliittisen tilanteen kiristyminen luo tarjontaan ja toimitusketjuihin pullonkauloja. Valtiot ovat asettaneet omille maametalleilleen vientirajoituksia ja alkaneet rakentaa omia strategisia varmuusvarastoja.
Tämä dynamiikka on luonnollisesti johtanut maametallien hintojen voimakkaaseen nousuun. Tämä puolestaan näkyy näitä maametalleja tuottavien yhtiöiden osakekurssien nousuna.
Harvinaisia maametalleja tuottaviin yhtiöihin sijoittavan VanEck Rare Earth and Strategic Metals UCITS ETF-rahaston (VVMX) kurssi on viimeisen 12 kuukauden aikana noussut yli 120 prosenttia.
Lyhyen konsolidaatiovaiheen jälkeen olemme viime päivinä nähneet tämän rahaston kurssin kohoavan jälleen yli tammikuun huippulukemien. Tällainen “break-out” saattaisi viitata siihen, että seuraava isompi liike voisi mahdollisesti olla alkamassa.
Mukavaa perjantaita!
4 tykkäystä
Havahduin tähän itsekin ihan vastikään, vuosia EUNL:ään säästettyäni. Vaihdoin kk sopimuksen Xtrackersin vastaavaa MSCI Worldia seuraavaan etfään. Muistan kun vuosia sitten tein valintaa noiden välillä ja TER oli tuolloin 0,19% vs 0,20%. Jostain syystä valitsin lasten kk säästösalkkuun Xtrackersin ja omaani iSharesin. Veroseuraamusten vuoksi ei järkeä myydä EUNLää mutta koska vielä yli 20 vuotta sijoitushorisonttia jäljellä niin otetaan kaikki beissarit kotiin päin mitä tarjotaan ja pistetään uudet rahat Xtrackersille.
Eli sama kuin vakuutusten, sähkösopimusten ym kanssa. Aina silloin tällöin on järkevää katsoa, mitäs sitä on tullut osteltua ja mitä muuta olisi tarjolla.
2 tykkäystä
Viesti pari ylempänä oli hehkutusta harvinaisten maametallien menestyksestä. Mikähän mahtaa olla niihin paras (=hajautetuin) ETF, jos vielä itselleen pohtisi näitä FOMO päissään? Nordnetissä omistettuja näyttää olevan tuo VanEck Rare Earth and Strategic Metals UCITS ETF (VVMX) 0,59% kuluilla sekä WisdomTree Strategic Metals and Rare Earths Miners UCITS ETF - USD Acc (RARE) 0,50% kuluilla. Onko joku tutustunut tarkemmin näiden syömiin yhtiöihin? Tuotossa näyttää olevan kuitenkin selkeä ero 12kk ajanjaksolta RARE:n eduksi (+130% vs. +120%).
@CitizenJ @Wallet_Nahlroos ja muut asiantuntijat. Mitä mieltä olette tästä uudehkosta Amundi MSCI World Momentum Advanced UCITS ETF ACC (WMSE) rahastosta? Rahaston startti perustamispäivästä 30.10.2024 ollut todella vahva verrattuna IS3R ja XDEM verrattuna. Seuraa MSCI World Momentum Advanced Target Indexiä kun taas IS3R ja XDEM seuraa MSCI World Momentum Indexiä. Advanced on ESG suodatettu. Tuotto Advancedillä kuitenkin pitemmällä aikavälillä vain maltillisesti parempi. Advancedin tuotto ennen 21.5.2024 on tosin vain backtestattua dataa. Jostain syystä WDEM ei vielä saanut lainoitusastetta nordnetissä. Lisäksi rahaston hallinnoitava varallisuus on vielä pientä, mikä heijastuu heikkona likviditeettinä ja keskimääräistä suurempana spreadina. Omistajia Nordnetissä toistaiseksi vain yksi. Muuten kuitenkin vaikuttaa ihan kiinnostavalta lisältä momentum etf-rahastoihin.
Laittaisin viimeaikaisen paremman tuoton tuurin piikkiin. Advanced = ESG, ja tavallinen momentum indeksi on todennäköisesti faktorialtistukseltaan parempi. Alla Gemini 3.1 pro:lla tehty indeksivertailu.
Yhteenveto
Vertailu: MSCI World Momentum vs. MSCI World Momentum ESG Reduced Carbon Target Select
1. Strategia ja tavoite
- MSCI World Momentum: Pyrkii puhtaaseen momentum-faktoriin. Se valitsee osakkeet, joiden riskikorjattu hintakehitys (6 ja 12 kk) on ollut vahvinta, ja painottaa niitä sen mukaisesti.
- ESG Reduced Carbon Target Select: Käyttää monimutkaista optimointimallia. Se yrittää maksimoida momentum-altistuksen, mutta on samalla sidottu tiukkoihin ympäristö- ja ESG-rajoitteisiin sekä riskienhallintaan suhteessa emoindeksiin.
2. Keskeiset metodologiset erot (MSCI:n mukaan)
| Ominaisuus | MSCI World Momentum | Momentum ESG Reduced Carbon Target Select |
|---|---|---|
| Metodologia | Sääntöpohjainen pisteytys | Matemaattinen optimointi (Barra) |
| Päästövaatimus | Ei rajoituksia | Hiili-intensiteetti -30 % vs. markkina |
| ESG-parannus | Ei rajoituksia | ESG-arvosana +20 % parempi vs. markkina |
| Sektoripainot | Voivat poiketa rajusti markkinasta | Rajattu +/- 5 % sisään vs. MSCI World |
| Yksittäinen osake | Ei tiukkaa ylärappua | Max. +2 % tai 10x emoindeksin paino |
| Kiertonopeus | Korkea (ei kattoa) | Rajoitettu 50 % per tasapainotus |
3. Kumpi tarjoaa enemmän momentumia?
Perinteinen MSCI World Momentum tarjoaa vahvemman faktorialtistuksen. ESG-version optimointimalli joutuu tekemään jatkuvasti kompromisseja. Jos markkinoiden kovin momentum-osake on saastuttava tai sen ESG-pisteet ovat heikot, optimointimalli joutuu joko hylkäämään sen tai pienentämään sen painoa merkittävästi. Myös tiukat +/- 5 % sektorirajat estävät ESG-indeksiä ylipainottamasta täysimääräisesti esimerkiksi teknologia- tai energiasektoria silloinkaan, kun ne vetävät markkinaa selvästi.
4. Yhtiöiden lukumäärä
- MSCI World Momentum: Noin 340–350 yhtiötä.
- ESG-versio: Huomattavasti keskittyneempi, tyypillisesti 170–200 yhtiötä. (Metodologia sallii minimissään 100 yhtiötä).
Yhteenveto
- Valitse perinteinen Momentum, jos haluat mahdollisimman puhtaan ja aggressiivisen faktorialtistuksen etkä välitä suurista poikkeamista sektoripainoissa.
- Valitse ESG-versio, jos haluat maltillisempaa momentum-maustetta, mutta arvostat parempaa hajautusta suhteessa yleismarkkinaan, pienempiä päästöjä ja hallittua kaupankäyntikuluja (turnover-rajoituksen kautta).
Lähde: MSCI Momentum ESG Reduced Carbon Target Select Index Methodology
6 tykkäystä
Tiedotusvälineissä on tänään uutisoitu paljon sijoitusmarkkinoiden reaktioista viikonloppuna alkaneisiin sotatoimiin Lähi-Idässä.
Ennen voimakkaita muutoksia omassa sijoitussalkussa, kannattaa usein katsoa pidemmän aikavälin trendiä.
Dramaattisesta uutisoinnista huolimatta sijoitusmarkkinoiden todelliset reaktiot näyttävät toistaiseksi monin paikoin vain kohinalta.
Euroopan osakemarkkina on edelleen voimakkaassa nousutrendissä.
Samoin kehittyvien markkinoiden ETF-rahastojen kurssit.
Yhdysvaltain osakemarkkina on viime kuukausina näyttänyt suhteellisesti edellä mainittuja heikommalta.
Emme ole kuitenkaan ole toistaiseksi nähneet senkään kääntyvän suoranaiseen laskusuuntaan.
Viikonlopun jäljiltä positiivista kurssikehitystä olemme nähneet kullan hinnassa (4GLD), energiasektorilla (5MVW) ja puolustusteollisuudessa (DFEN).
Kaikki nämä ovat ovat myös pidemmän aikavälin nousutrendissä.
Mukavaa maanantaita!
7 tykkäystä
JPM on lanseerannut Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF:n (JEPE / JEEP).
Covered call -strategiaa hyödyntävä kuukausittaista tuottoa jakava ETF on toivottu lisä vaikkapa eläkeläisen kassavirtaa arvostavaan portfolioon tässä volatiilissa ajassa. Nyt saatavilla oleva tuote on ensimmäinen heidän Eurooppa covered call -etf. Aiemmin löytyy mm. US equity, Nasdaq100 ja Global premiun income vastaavat.
0,35% kuluilla, kuukausittainen tuotonmaksu ja vain vähän USD-altistusta. Löytyy ainakin Nordnetista. 
Ohessa suurimmat positiot:
| Name | ISIN | Asset class | Country | Weight | Market value (EUR) |
|---|---|---|---|---|---|
| Cash and Cash Equivalent | Cash | Eurozone | 12,08% | 2.844.517,74 | |
| ASML HOLDING NV /EUR/ | NL0010273215 | Common Stock | Netherlands | 3,89% | 916.416,20 |
| ASTRAZENECA PLC /GBP/ | GB0009895292 | Common Stock | United Kingdom | 2,43% | 571.983,27 |
| HSBC HOLDINGS PLC /GBP/ | GB0005405286 | Common Stock | United Kingdom | 1,96% | 461.685,93 |
| NESTLE SA-REG /CHF/ | CH0038863350 | Common Stock | United States | 1,92% | 451.707,58 |
| SHELL PLC-NEW /GBP/ | GB00BP6MXD84 | Common Stock | United States | 1,91% | 449.754,19 |
| ROCHE HOLDING AG-GENUSSC /CHF/ | CH0012032048 | Common Stock | United States | 1,89% | 444.595,03 |
| NOVARTIS AG-REG /CHF/ | CH0012005267 | Common Stock | United States | 1,83% | 430.296,84 |
| SIEMENS AG-REG /EUR/ | DE0007236101 | Common Stock | Germany | 1,76% | 415.632,00 |
| ALLIANZ SE REGISTERED /EUR/ | DE0008404005 | Common Stock | Germany | 1,69% | 398.634,60 |
1 tykkäys